8 мая 2018 года в Ужгородский суд поступило заявление о краже 1 миллиона гривен. Украинец перевёл деньги на карточку ПриватБанка другому лицу и взамен рассчитывал получить биткоины. Получатель указанной суммы исчез и не выходит на связь.
В начале мая 2018 года среднебиржевая цена криптовалюты находилась на уровне 9000 $, а 1 миллион гривен составлял около 36 000 $. Это означает, что пострадавший планировал приобрести 4 биткоина.
Дело внесено в судебный реестр, а правоохранительные органы заняты проведением следственно-оперативных мероприятий. Несмотря на это, шансы на благоприятный исход невелики. У государственных структур попросту нет технической и законодательной базы для того, чтобы противодействовать мошенникам.
Чаще всего в подобную ситуацию попадают два типа инвесторов: желающие сэкономить и покупающие монеты по знакомству. В обоих случаях это проигрышная тактика. Если в сделке будет фигурировать крупная сумма, то даже хороший знакомый может обмануть.
Если по какой-то причине вам нужно приобрести биткоины у частного лица – старайтесь придерживаться следующих рекомендаций:
- постарайтесь выяснить мотивацию продавца. Прямые покупки выгодны заниженными комиссиями и привлекательным курсом, который чуть меньше биржевого. Будьте осторожны, если вам предлагают приобрести 5 биткоинов по цене 4. При таком условии у второй стороны нет возможности заработать, поэтому она изначально рассчитывает вас обмануть;
- попробуйте договориться о личной встрече. Так у вас появляется возможность провести обмен в присутствии нотариуса или других лиц;
- если организовать личную встречу не получается – воспользуйтесь специальными сервисами, позволяющими заключать безопасные сделки. То есть, в сделку вводится дополнительная сторона, которая будет отвечать за прозрачность всех операций. В этом случае пока продавец не осуществит перевод криптовалюты – он не сможет снять деньги со счета посредника;
- если ничего из выше перечисленного не подходит – договоритесь о передаче денег по частям. Так вы хотя бы сможете сократить потери к минимуму.
Если продавец криптовалюты не соглашается на компромисс – смело отказывайтесь от сделки и рассматривайте альтернативные варианты покупки. Если хотите заработать на инвестициях - всегда продумывайте каждый свой шаг, избегайте сомнительных сделок и в любых сложных ситуациях оставляйте за собой время подумать.
